2025년 종합소득세 신고하는 법 홈택스 사용법까지 완벽 정리
자영업자와 프리랜서를 위한 필수 절차
2025년 종합소득세는
2024년 한 해 동안 벌어들인 소득에 대해
5월 한 달간 신고하고 납부해야 하는 세금입니다.
홈택스를 통해 셀프로 쉽게 진행할 수 있으니
차근차근 따라가며 정리해보세요.
종합소득세란 무엇인가요
종합소득세는
사업·임대·프리랜서·이자·배당·연금 등 다양한 소득을 모두 합산해
한 번에 신고하고 세금을 내는 제도입니다.
근로소득만 있고 연말정산을 마친 경우에는
별도 신고 의무가 없습니다.
그러나 프리랜서, 개인사업자, 임대소득자, 유튜버 등
부가 소득이 있다면 반드시 신고해야 합니다.
2025년 종합소득세 신고 기간과 대상자
구분 내용
| 신고 기간 | 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 대상자 | 사업소득, 임대소득, 프리랜서, 기타소득 등 있는 개인 |
| 예외 | 근로소득만 있는 직장인, 300만 원 이하 기타소득자 등 |
| 성실신고확인 대상자 | 도소매업 15억 원, 전문직 7.5억 원 초과시 6월 30일까지 신고 |
무신고 시 가산세가 부과되며, 납부불성실까지 더해질 수 있으니
기한 내에 꼭 신고해야 합니다.
홈택스 신고 준비물부터 챙겨보세요
- 공동인증서(또는 간편인증 수단)
- 본인 명의 통장 계좌번호
- 지급명세서, 원천징수영수증
- 각종 소득공제, 세액공제 증빙 자료
- 임대계약서, 의료비, 교육비, 기부금 내역 등
- 국세청 발송 안내문(모두채움, 단순경비율 확인용)
준비가 잘 되어 있다면 신고는 훨씬 간단해집니다.
홈택스로 종합소득세 신고하는 순서
- 홈택스 로그인
- www.hometax.go.kr 접속
- 공동인증서나 간편인증으로 로그인
- 신고/납부 클릭 → 종합소득세 메뉴 진입
- ‘정기신고’ 클릭
- 모두채움/단순경비율/일반신고 중 선택
- 기본 정보 입력 후 다음 단계 이동
- 주민등록번호, 연락처 입력
- 저장 후 다음으로 이동 클릭
- 소득 내역 확인 및 입력
- My홈택스 > 지급명세서 내역 확인
- 빠진 소득 없이 전부 입력
- 소득공제, 세액공제 항목 입력
- 가족공제, 의료비, 교육비, 기부금 등
- 연말정산한 내역도 불러오기 가능
- 제출 전 확인 후 신고서 제출 클릭
- 입력한 정보, 환급계좌 확인
- 지방소득세는 자동 연동되어 함께 신고 가능
- 납부 또는 환급
- 세금이 있다면 납부
- 환급 대상이면 입력한 계좌로 입금
신고 유형별로 이렇게 구분하세요
유형 특징
| 모두채움 | 대부분 자동 입력, 확인만 하면 제출 가능 |
| 단순경비율 | 경비 자동 계산, 사업소득자에게 유리 |
| 일반신고 | 모든 항목 직접 입력, 꼼꼼한 확인 필요 |
홈택스 화면 안내를 따라가면 크게 어렵지 않습니다.
단, 여러 소득을 받았거나 복잡한 공제가 있다면
세무사 상담도 고려해보는 게 좋습니다.
신고 전후 꼭 체크해야 할 사항
"기한 내에 신고하지 않으면?"
→ 가산세가 붙습니다. 무신고+납부불성실 가산세 조심
"신고서 제출 후 실수 발견 시?"
→ 홈택스에서 수정신고 또는 경정신고 가능
"지방소득세는 따로 내야 하나요?"
→ 종합소득세 신고 완료 후 바로 연동됩니다
"정확한 자료는 어디서 확인하나요?"
→ 국세청 안내문, 카톡 알림, 홈택스 로그인 후 확인 가능
마무리 조언 한 마디
종합소득세 신고는 누구나 처음엔 어렵습니다.
하지만 홈택스만 잘 활용하면
프리랜서, 자영업자도 충분히 셀프 신고할 수 있어요.
모두채움 안내문이 도착했다면
그대로 확인만 해도 끝낼 수 있으니
절대 겁먹지 마세요.
5월은 세금의 달입니다.
꼼꼼히 준비해서 내야 할 건 내고,
받을 수 있는 건 꼭 챙기세요!
댓글